뱅크샐러드 AI 토핑+로 자산관리 똑똑하게 하는 법!

누가 내 옆에서 자산 관리해 주면 좋겠다고 생각하신 분 계신가요? 이제 여러분의 곁에도 자산 관리에 대한 질문을 대답해 주는 똑똑한 AI 금융 멘토가 생겨요✨

바로 뱅크샐러드 AI 토핑+인데요. 소비 분석부터 투자 분석까지 아우르는, AI 토핑+ 활용법을 알려드릴게요.

뱅크샐러드 AI 토핑+란?

AI 토핑+(이하 ‘토핑’)는 뱅크샐러드에서 출시 준비 중인 ‘나만의 금융 멘토 AI’예요. 소비 분석부터 투자 분석까지, 내 자산과 관련한 모든 정보를 알려주는 금융 멘토인 셈이죠. 토핑은 대화형 AI인데요. 내 자산과 관련해 궁금한 점을 물어볼 수 있어요.

AI 토핑+ 기획 배경

저희는 나만의 AI 금융 멘토인 ‘토핑’을 만들어, 여러분의 삶을 향상시키는 것이 목표예요. 뱅크샐러드 가계부 사용자가 편리하게 내 자산과 관련해 궁금한 점들을 언제든지 AI에게 물어볼 수 있으면 좋지 않을까?는 생각에서 시작됐어요.

예를 들면 “내 3천만 원짜리 예적금 9월 1일에 만기 되는데 어떻게 해야 하지?”와 같은 질문들 말이죠. 이러한 질문에 토핑이 사용자의 데이터를 분석하여 초개인화된 답변을 줄 수 있어요. 해당 질문을 AI 토핑이 대답해줄 수 있다면 여러분의 고민이 한결 줄어들 거예요.

자산관리에 특화된 AI

토핑은 개인 자산 관리에 특화된 AI예요. 토핑에게 내 자산, 소비와 관련해 궁금한 점을 물어볼 수 있도록 준비 중이에요. 예를 들면 내 소비를 바탕으로 예산을 세우고 싶을 때, “내 한 달 카페/간식 예산은 얼마가 적당할까?”라고 물으면, 과거 소비를 분석해서 적당한 예산을 제시하는 거죠.

소비 분석에서 그치는 것이 아니라, 소비 분석을 했으면 자산을 증식해야 하겠죠? AI 토핑은 소비 분석뿐 아니라, 투자를 통한 자산 증식에 도움이 될 수 있도록 준비될 예정이에요. 나의 투자 현황이 어떤지, 또  요즘 투자 동향은 어떤지, 관심 기업의 최근 뉴스도 토핑과 대화하며 파악할 수 있도록요. 토핑을 통해 자산관리 하는 방법을 자세히 알려드릴게요!

AI 토핑+로 자산관리 하는 방법

기본적으로 자산 관리하는 방법은 소비 습관 파악 > 지출 관리 및 통제 > 돈 불리기 이렇게 세 단계의 순서로 진행하는 게 좋아요. 이렇게만 진행한다면 어느새 목돈💰을 모을 수 있을 거예요!

자산관리 첫 번째, 소비 습관 파악하기

자산 관리의 첫걸음이라고 할 수 있는 ‘소비 습관 파악하기’에 대해 알아봐요. 자산관리의 궁극적 목표는 내가 목표로 하는 돈을 모으는 거잖아요. 돈을 모으기 위해서는 지출을 어느 정도 줄여야 해요. 그 지출을 줄이기 위해서는 내 소비를 파악해야 하죠. 내가 한 달에 얼마 정도를 지출하는지, 어떤 항목에 얼마 지출하는지를 알아야 해요.

막막할 것 같지만, 뱅크샐러드 토핑을 이용하면 5초 만에 쉽게 파악할 수 있어요. 토핑 화면에서 ‘토핑이 능력 > 소비 분석’ 메뉴가 있어요. 여기에서 분석하고 싶은 기간을 선택해 주세요. 지난 3개월, 지난 6개월, 지난 12개월, 올해 소비 이렇게 나뉘어져 있어, 원하는 기간을 설정해서 볼 수 있어요.

소비 카테고리별로도 나누어 볼 수 있어요. 예를 들면 내가 지난 3개월간 ‘커피/음료’에 얼마를 지출했는지 월별 금액과 추이를 그래프로 확인할 수 있어요.

나는 어떤 곳에 가장 많은 소비를 하고 있을까?

소비 습관을 파악하기 위해서는 내가 어떤 곳에 어떤 소비를 하는지 알아야 해요. 지난달 전체 소비 금액 중 몇 %를 식비에 사용했는지 알고 계시나요? 모르는 분들은 저를 따라오세요!

토핑을 켜서 바로 내가 궁금한 점을 채팅으로 물어보면 돼요. “지난 달 전체 소비 금액 중 몇 %를 식비에 사용했어?”라고 채팅장에 치면 바로 알려줘요.

자산관리 두 번째, 지출 관리하기

앞서 불필요한 소비를 하고 있지는 않은지 소비 습관을 파악했으니, 이제 불필요한 지출을 줄일 차례예요.

한 달 예산을 설정해 줘요.

한 달 예산을 설정하고, 예산 내로 소비하려고 노력한다면 불필요한 지출을 줄이는 데 효과적이에요. 한 달 예산 과연 얼마로 설정해야 할지 내가 못 정하겠다면? 토핑에게 물어보세요. “한 달 예산 설정해 줘.”라고 채팅창에 입력하면, 과거의 내 소비를 바탕으로 한 달 예산을 설정해 줘요. 설정한 예산을 뱅크샐러드 가계부 앱에 예산 설정하기 메뉴에서 바로 실천한다면 어느새 나도 똑똑하게 소비하고 있을 거예요.

그 외에 재미있는 포인트도 있는데요. 딱딱한 분석만 해주는 토핑이 아니에요. 소비 분석을 바탕으로 내 소비 성향을 알려달라고 하면 토핑이 아래 사진처럼 재미있게 소비 성향을 알려줘요. 더하여 잔소리도 가능한 토핑이랍니다. “잔소리가 필요해.”라고 채팅창에 입력하면 소비를 줄이라는 잔소리도 해줘요.

내 카드값은 적절할까?

불필요한 소비를 줄일 때, 내 소비에 맞는 카드를 쓰고 있는지를 따져봐야 해요. 내가 자주 소비하는 곳에서 최대 캐시백 받을 수 있는 카드가 있는데, 혜택을 몰라서 못 받고 있을 수도 있거든요. 비슷한 금액을 지출하고 캐시백을 받아 갈 수 있는데, 받지 못하는 것도 불필요하게 돈을 더 많이 쓰고 있는 거죠. 받을 수 있는 캐시백을 놓치고 있지 않은지 확인해 보세요.

이러한 카드 혜택 비교를 혼자서 하기는 어렵잖아요. 이때, 토핑에게 “내 소비에 가장 알맞은 카드를 추천해 줘”라고 입력하면 내 소비를 분석한 후, 가장 많은 혜택을 받을 수 있는 카드를 추천해 줘요. 또한 뱅크샐러드에서는 현재 10만 원 이상의 카드 캐시백 이벤트를 진행 중이니, 내가 받을 수 있는 혜택을 알아보세요!

자산관리 세 번째, 투자로 돈 불리기

내 소비 습관을 파악하고, 지출을 관리했다면! 그다음 단계는 자산 증식이에요. 자산 증식을 위해서는 재테크를 해야겠죠. 재테크의 방법 중 하나인 투자 관련해서도 토핑이 도움을 준다는 점을 알려드리려고 해요.

내 주식 수익률은?

토핑에게 “내 주식 수익률 분석해 줘”라고 입력하면 내 주식 포트폴리오를 분석해 줘요. 내가 가지고 있는 회사 주식별로 현재 가치와 매입가를 비교해서 수익률과 손익 금액을 한눈에 정리해 줘요. 이를 바탕으로 전체 포트폴리오의 총수익률 또한 계산해 줘서 편하게 확인할 수 있어요. 또한 해외 주식을 매도할 때, 귀찮은 양도 소득세를 토핑이 대신 계산해 준다는 점도 장점이에요.

내 주식과 관련된 뉴스를 누가 요약해 준다면?

내 주식의 매도 타이밍을 계산하려면 보유 주식 회사의 동향을 파악하고 있어야겠죠. 이를 토핑이 도와줘요! 토핑 첫 화면에서 자동으로 보유 주식 회사 뉴스를 띄워주기도 해요. 띄워주지 않아도 내가 궁금하다면 “내 보유 주식의 회사 뉴스를 알려줘”라고 채팅창에 입력하면 바로 정보를 파악할 수 있어요.

더하여 투자를 위한 지식도 토핑과 함께 쌓을 수 있어요. 예를 들면, “반도체 업계 현황 알려줘”나 “삼성전자 주식 전망은 어때?” 같이 업계 현황 공부나 주식 흐름을 토핑을 통해 쉽게 파악할 수 있어요. 내가 가진 주식뿐만 아니라 새로운 투자의 기회를 토핑과 함께 공부해 보시길 추천드려요!

이렇게 오늘은 나만의 똑똑한 금융 멘토, AI 토핑에 대해 알아봤어요. 토핑으로 자산관리 하는 방법을 스텝별로 알려드렸죠. 위 순서대로만 따라 하다 보면 어느샌가 나도 자산관리 고수가 되어있을 거예요. 자산관리의 여정을 뱅크샐러드와 좀 더 편하게 함께해보세요!